中国民生银行股份有限公司2008年度内部控制自我评价报告

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中国民生银行股份有限公司2008年度内部控制自我评价报告

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本公司自成立以来，根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行内部控制指引》等法律法规和监管规章的要求，以防范风险和审慎经营为宗旨，逐步建立起一套较为科学、严密的内部控制制度体系和组织体系，并且随着经营管理水平的不断提高，基本形成了对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的内控机制，在风险控制方面发挥了积极的作用。

良好的公司治理以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，提供了内部控制有效性的必要前提条件

为了保证内部控制目标的实现，本公司成立伊始就借鉴了国际经验，并按照国家法律法规，制订了《公司章程》及其配套的管理制度，确立了股东大会、董事会、监事会和经营管理层的职责分工。为更好地应对外部经济环境的变化，本公司以制定实施《中国民生银行五年发展纲要》为契机，完善内部控制的组织体系建设，基本形成了分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，为内部控制的有效性提供了必要的前提。

第一、进一步明晰“三会一层”的职责边界。强化董事会在银行发展和公司治理中的核心作用，真正实现董事会在银行经营发展中的决策权和监督权，提高董事会的决策水平和决策效率；监事会有效承担了监督董事会和高级管理层完善内部控制体系的职责；高级管理层切实履行建立和完善内部组织机构职责，以保证内部控制的各项职责得到有效执行。

第二、进一步完善公司金融事业部体制改革。本公司借鉴国际领先银行事业部制和流程银行的经验，按照公司化运作的理念，对公司金融主要产品线和行业线实现公司业务销售、管理和评审的专业化，实行责权利结合，激励约束配套的运营机制，完成了对公司金融业务的事业部制改革，促进全行业务转型和协调发展。

第三、进一步明确分支行的机构职能定位。本公司确立了分行作为重要经营机构和创利主体的基本职能，明确了事业部与分行的管理职权关系，建立了定期联席会议制度和对口联系人制度。各分行积极发展特色业务，有效填补事业部业务剥离后的缺口，赢利能力进一步提高，收入结构继续优化。

第四、持续推动零售银行能力提升的建设。本公司按照“做强总部、共同负责、做大支行”的总体要求，明确了零售业务发展的总分支行三级职责定位，制订实施了《零售银行能力提升手册》，基本实现零售业务专业化体制，为零售业务快速发展奠定了良好基础。

第五、稳步推进中后台改革的进程。本公司坚持“前台以客户为中心、中后台以前台为中心”的经营理念，对总行管理支持部门机构设置、职责分工、管理模式、运行机制、业务流程等进行了全面梳理和有效性优化，制订并启动了《总行机构设置标准化方案》及分步实施方案，逐步提升总行专业化管理能力和运营支持效率。

第六、明确内部审计的机构和职能定位。随着事业部制改革的全面推进，按照银监会《银行业金融机构内部审计指引》要求，本公司进一步明确稽核内设机构及职能，确保稽核有效发挥监督、评价和咨询的职能作用，以改善内部经营风险控制状况，促进我行稳定健康发展。

二 、不断梳理与完善内控制度体系建设，以适应业务规模的增长、服务品种的增加以及银行管

理要求的提高，保持了管理的连续性和风险的可控性