反洗钱考试试题A

反洗钱考试试题

中国邮政储蓄银行马鞍山市分行反洗钱测试试卷（A卷）

考试时间：90分钟 总分：100分

部门、支行： 姓名： 得分：

一、判断题（每题1分，共10分）

1.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 （ ）

2.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。 （ ）

3.不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立个人存款账户。 （ ）

4. 金融机构应向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，双边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。 （ ）

5. 《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中的“短期”系指10个工作日以内，不包含10个工作日。 （ ）

6. 各级邮政储蓄机构要将反洗钱工作执行情况纳入日常审计工作范围之内。

（ ）

7. 一般存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。 （ ）

8. 根据《邮储银行安徽省分行客户洗钱风险等级评估实施细则》，对于高风险客户，自评定风险等级后受理客户开户的支行应当每半年开展一次重新评定，及时更新客户资料，全面掌握客户交易明细，分析交易特征。 （ ）

9. 金融机构反洗钱组织领导机构应当定期召开反洗钱工作会议，安排布置反洗钱工作，并形成书面材料报送当地人民银行。 （ ）

10. 大额交易中，定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。 （ ）