理财业务题库

理财初级岗位(理财业务 题干 选项A 《商业银行个人理财业务暂行办法》明确规定，( )是指商业银行为 1 个人客户提供的财务分析，财务规划，投资顾问，资产管理专业化服务 综合理财业务 活动。 2 货币市场是融资期限内()的金融市场。 半年以内 3 期货的保证金交易制度，使得其信用风险比价格因素相同的远期的高。 正确 潜在的高收益空 4 下列描述中，属于我行“天富”系列人民币理财产品特点的是() 间 5 我行全部“天富：系列产品都应用了CPPI保本策略。 正确 6 财富系列理财产品没有期限超过1年的产品。 正确 7 财富系列理财产品的债券投资策略包括() 收益率曲线策略 8 财富鑫鑫向荣的投资方向包括() 国债 财富鑫鑫向荣存续期内任一交易日，若理财计划净赎回额超过本理财计 9 划上一开放日余额()时，银行有权不接受其余赎回申请，但投资人可 5% 于下一开放日重新进行赎回申请。 在系统中认购金苹果理财产品的流程与机构客户认购我行其他理财产品 10 正确 的流程基本一样。 11 金苹果理财产品目前可以定制的最短期限为()天。 10 12 信托的派生职能有() 财产管理 13 一般而言，投资者认购集合资金信托计划的最低投资额为()元人民币 5万 14 。 邮银财富御享理财产品是由我行自主运作的新系列产品。 正确 某客户投资100万元购买我行拟发行的某只邮银财富御享理财产品，期 限60天，资产组合收益率6%,销售费率0.92%,保管费率0.08%,无投资 15 9863.01 管理费，如果产品正常运作到期后，扣除相关费用后，客户预期获得的 年化收益为() 16 我行的外币理财产品对于客户来讲，属于()风险产品。 低 17 每种货币的每个合约的金额是可以根据投资者的要求而改变。 正确 个人理财业务服 18 关于个人理财以下说法不正确的有() 务的对象是个人 和家庭 甲是一名公务员，未婚，有3年的股票投资经验，因担心在投资过程中 甲的风险承受能 赔钱而影响工作，目前只将钱存入银行，乙是一个个体工商户，有一女 19 力高于乙，风险 儿正在幼儿园，一年前开始炒股，对于股市的大涨大落，乙并不是很在 容忍态度高于乙 意，关于甲、乙的风险承受能力和风险容忍态度，下列说法正确的是 20 风险承受能力评估依据至少应当包括()。 财务状况 21 经客户确认签字的文件，商业银行和客户都需要保留。 正确 22 人民币理财销售人员从事理财产品销售活动，遵循以下原则不包括() 为客户保密 中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份 1 2007 年 3 月 有限公司的时间为( )。 2 中国邮政储蓄银行全国统

一客户服务中心电话( ) 11185 3 营销体系建设工作的牵头部门是( )。 计划财务部 4 电话约访的目的是争取( )。 销售机会 5 客户经理在使用信件进行约访时，应该( )自己的名字。 打印 6 下列话术采用了最后时限法的是( ) 7 穿着工装时，衣长约盖过臀部的( )为宜。 客户经理因故辞职或转岗，应提前( )提出申请，并于提出申请当日 8 脱离本岗位工作。 早些办理就早些 获得收益。 1/2 15 日