当前位置： 文档下载 > 所有分类 > 经管营销 > 浅论信用卡套现的合规风险与防控措施近年来,商业银行信用卡套现欺诈事件屡屡发生,并成高发态势,因此,关注信用卡套现的合规风险,切实做好防控工作刻不容缓。本文从信用卡套现的表现形式入手,分析信用卡套现的主要风险,进而提出防控措施。
浅论信用卡套现的合规风险与防控措施
近年来，商业银行信用卡套现欺诈事件屡屡发生，并成高发态势，因此，关注信用卡套现的合规风险，切实做好防控工作刻不容缓。
一、信用卡套现的表现形式：
信用卡套现的表现形式主要有两种：
1、虚构信用卡POS消费，实现套现。例如：虚拟卖场，虽然见不到任何商品，但只要在POS机上刷卡，向中介支付一定的手续费（手续费比信用卡直接取现的手续费低），就能拿到现金，甚至还能提供购物小票，可以说是“刷卡购钱”。
2、网上套现。例如：网上利用“支付宝”套现。持卡人在淘宝网注册两个以上用户名和支付宝账号，或两人以上联手操作，一个用户发布虚假商品信息，由另一用户购买，实现信用卡资金转账至“卖家”账户后提现。
二、信用卡套现的主要风险：
1、增加了信用卡套现资金的使用成本，从而增加套现者偿还银行资金违约的风险，这个风险最后是由银行来承担的。
2、信用卡套现产生的这种虚拟的交易会影响持卡人的信用记录，造成银行对持卡人信用评估的失真。如果银行根据这些虚拟的交易调高持卡人信用等级的话，就会造成一个恶性循环，一旦提现水平超过了自身的偿付能力的话，最终银行将会承担无法偿付的后果。
3、恶意套现行为也造成了银行信用卡坏账率的不断上升。
信用卡套现风险及其防范 228人阅读 2页 1.00 信用卡套现的风险与防范 ...击信用卡套现法律法规的陆续...
浅析信用卡套现行为对金融安全的危害及防范措施_专业资料。信用卡套现目前已经成为信用卡管理中的一个难点和突出问题。本文通过对信用卡套现方法与手段的归类,分析...
信用卡套现及其风险防范_专业资料。信用卡产业的飞速发展,减少了现金流通,方便了百姓生活,促进了社会经济的进步。但与此同时,信用卡的便利也带来了一些风险隐患,...
信用卡非法套现的原因及防范措施_专业资料。近几年由于相关法律的空白,金融机构盲目竞争,监管不力等多方面的原因,使信用卡非法套现日益猖獗,严重扰乱金融市场的健康...
信用卡套现行为的法律分析与防范措施_专业资料。近年来,在信用卡业务繁荣的背后,风险也在进一步加大。信用卡套现等行为的出现不仅对银行的经营收益产生了不利影响,...
在分析信用卡套现的主要表现形式及其原因的基础上,分析了信用卡套现对我国金融秩序、发卡行和持卡人的危害,最后就如何防范信用卡套现风险提出了相应的政策建议。...
信用卡套现的风险与防范_专业资料。银行卡作为现代电子支付工具,因其携带方便、使用快捷高效,已经成为现代生活不可或缺的金融货币工具。随着银行卡业务的快速发展,...
重视 信用 卡套现风险的防范和化解 口蔡辉 摘要: 近 年来 , 由于 信用 卡业 务在 国 内得 到迅速 发展 , 信用 卡套 现风 险正 日渐 凸显 。这与当 ...
浅论司法会计在信用卡套现犯罪中的应用_专业资料。本文围绕一起信用卡套现犯罪案件,从司法会计应用角度针对持卡人与商家或中介公司合作套现这种新型犯罪形式进行分析,...
信用卡套现行为与治理措施_金融/投资_经管营销_专业资料。浅析信用卡套现行为与治理措施 摘要:随着信用卡业务的发展,受利益驱使,特约商户主动参 与的信用卡套现...
热门文档