融资融券业务知识测试题库(参考)

万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（D）万元。 A. 136万元 B. 100万元 C. 160万元 D. 120万元 11、 下列说法错误的是（C）

A. 投资者在开立信用账户前应在证券公

司融资融券风险揭示书上签字留痕 B. 投资者办理信用证券账户销户前应当

了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户

C. 投资者更换融资融券交易委托证券公

司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户

D. 投资者在开户从事融资融券交易前，必

须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格

12、 证券公司不得向下列（C）客户融资融券

A. 交易结算资金已纳入第三方存管 B. 具备一定的投资经验和一定的风险承

受能力

C. 有重大违约记录

D. 已在该证券公司从事证券交易二年以

上

13、 客户证券担保账户内的证券和客户资金担

保账户内的资金为（A）。 A. 信托财产 B. 交易所财产 C. 证券公司财产 D. 登记结算公司财产 14、 假设客户信用账户初始有1000元现金和

500股、市价为1元的证券A，证券A的折算率为70%，那么客户信用账户内的保证金可用余额为（B） A. 1500 B. 1350 C. 1050 D. 1000 15、 根据交易所的规定，投资者融资买入或融券

卖出时，融资、融券保证金比例不得低于（A）。 A. 50% D. 70% 16、 在保证金金额一定的情况下（C）:

A. 保证金比例越低，投资者融资融券的规

模就越大，财务杠杆效应越低 B. 保证金比例越高，投资者融资融券的规

模就越大，财务杠杆效应越高 C. 保证金比例越高，投资者融资融券的规

模就越小，财务杠杆效应越低 D. 保证金比例越低，投资者融资融券的规

模就越小，财务杠杆效应越高

17、 客户及其一致行动人（B）达到规定的比例

时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

A. 只有通过普通证券账户持有一家上市

公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量 B. 合计通过普通证券账户和信用证券账

户持有一家上市公司股票或其权益的数量

C. 只有通过普通证券账户持有一家上市

公司股票的数量

D. 只有通过信用证券账户持有一家上市

公司权益的数量

18、 投资者参与融资融券交易前应该做的工作

包括（B）。

A. 签订《融资融券交易风险揭示书》 B. 其他三项都包括

C. 提交资信证明材料及担保资产 D. 签订《融资融券合同》 19、 融资融券利率不低于（A）。

A. 人民银行规定的同期金融机构贷款基

准利率

B. 同业拆借利率

C. 一年期定期存款利率

D. 人民银行规定的企业贷款利率 20、 交易所规定单只标的证券的融券余额达到

该证券上市可流通市值的（D）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。 A. 30% B. 35% C. 20% D. 25% 21、 投资者对证券公司融资融券所生债务的担

保物由（C）构成。